Préliminaires

Bien comprendre la gestion passée pour faire des propositions d’optimisation.

 

I. Audit de la gestion précédemment opérée

Audit de l’existant en terme de frais, performances, risques, adéquation de l’allocation d’actifs à la situation du client, analyse patrimoniale et fiscale de la situation. Dans cette première phase, Abacus demande à ses clients de lui délivrer un mandat d’information à l’attention des banquiers, assureurs, conseils actuels, afin qu’ils répondent aux questions dans le cadre d’un audit.

Rémunération

Abacus propose de se rémunérer uniquement en honoraire au succès, au travers d’un pourcentage des montants récupérés ou remboursés.

 

II. Cahier des charges

Nous définissons un cahier des charges précis de la gestion des actifs afin d’optimiser les intérêts du client : spécification des classes d’actifs, de l’allocation, des objectifs de performance, des frais applicables.

Nous négocions pour vous afin d’optimiser le coût de gestion en renégociant les frais de gestion totaux incluant notamment les frais non apparents, et en supprimant les frais d’intermédiation sans valeur ajoutée.

 

III. Propositions concrètes

Nous déterminons des propositions concrètes de voies d’amélioration potentielles et leur calendrier de mise en œuvre.