Pourquoi Abacus Conseil ?

Abacus s’adresse aux clients ne souhaitant pas se contenter d’une gestion standardisée et de solutions toutes faites dont les limites grèvent la performance, telles que :

I. Les conflits d’intérêts

Les banquiers privés traditionnels sont tenus en priorité de vendre les produits financiers internes afin de cumuler la marge de production et de distribution. Un nombre limité de produits sont éligible à des comptes titres ou contrats d’assurance-vie ou de capitalisation. La rémunération des prestataires sur les arbitrages et réallocations d’actifs est une source permanente de conflits d’intérêts.

 

II. L’opacité de la rémunération des intervenants

La sélection des produits est opaque et fonction des taux de marge ou de rétrocession de distribution non affichée pour le conseiller en gestion privé.

 

III. Inadéquation entre le risque et la situation

Le niveau de risque se retrouve souvent en inadéquation avec la situation du client, son patrimoine et son niveau de liquidité.

 

IV. Une offre standardisée

Les offres sont construites sur des modèles préétablis et adaptés au plus grand nombre. L’interlocuteur en gestion de fortune gère trop de clients pour personnaliser la relation et le turnover de cette branche est très important. La fourniture d’un service de family office est négligée.

 

V. Des erreurs de back office trop fréquentes

Non rémunération de cash, prélèvements de frais injustifiés, mauvaises exécutions des arbitrages, frais de change à terme, mauvaises optimisations des réorientation d’épargne, etc…

 

Neutraliser les conflits d’intérêt et offrir la transparence afin d’aligner nos intérêts sur ceux de nos clients.