Méthode et fréquence de suivi

Pour profiter d’opportunités ou pour limiter le seuil de risque, Abacus est attentif à l’évolution des marchés et recommandera les ajustements nécessaires. La définition même du family office indépendant est d’être disponible à chaque fois que la situation le nécessite. La fréquence des rendez-vous avec le client est variable et doit être adaptée à la personne et aux situations rencontrées.

 

I.  Adéquation de votre allocation d’actifs avec vos échéances, à court, moyen et long terme en intégrant l’incidence de la variation des revenus, et des dépenses sur la capacité d’épargne ou les besoins de revenus complémentaires. Construction de modélisations en fonction des évolutions de la situation familiale et professionnelle. Puis détermination des solutions à mettre en œuvre et de leur calendrier.

 

II.  Suivi régulier des gestionnaires mandataires du patrimoine afin de détecter les erreurs de back office : frais injustifiés, liquidité non rémunérée, erreurs de valeur liquidative, de réorientation d’épargne, taux de change prohibitifs, etc.

 

III.  Mise en place d’un document de synthèse de votre patrimoine personnalisé qui prend en compte les frais, les risques et la performance, selon une fréquence à définir (mensuelle ou trimestrielle). Il permet de faire le point à date fixe et de faire évoluer l’allocation d’actifs au plus près des projets familiaux et professionnels de chaque client.

 

IV.  Offrir une veille permanente permettant de mettre en concurrence les banques, compagnies d’assurance et sociétés de gestion afin d’obtenir les meilleurs conditions en terme de services et de sélectionner les produits financiers les plus adaptés, offrant les meilleures perspectives de performance.

 

La volatilité des marchés et la complexité des situations nécessitent une réactivité.