Client privé

Les plus Abacus

Offrir un accès à des conditions privilégiées auprès des banques, assurances et conseils.

Offrir une sélection de compétences connexes: comptables, assureurs spécialisés, notaires, avocats spécialisés, marchands d’art, intermédiaires immobilier ou en fusions/acquisitions, etc…

Offrir un suivi de l’ensemble de ces prestataires: compte rendu de réunions avec recommandations, planning d’action à mener. Méthode et fréquence de suivi des mandats et des performances.

Offrir un accompagnement de la famille : gouvernance, formation, éducation, philanthropie.

 

La diversité des profils et des problématiques influe sur les actions à mener.

 

I. Des profils diversifiés

L’entrepeneur dont l’essentiel du patrimoine est constitué de son outil de travail qui souhaite préparer sa succession,

Le haut cadre dirigeant qui a accumulé un patrimoine en actifs diversifiés qui souhaite anticiper sa retraite,

La personne avec peu de revenus mais des actifs importants,

Des personnes en activité, mais aussi retraitées.

 

II. Des problématiques et attentes légitimes

Quelles sont les solutions d’optimisation de financement du train de vie?

Comment limiter la pression fiscale?

Comment optimiser ses actifs financiers, immobiliers, industriels?

Comment anticiper au maximum une stratégie successorale?

Quel choix entre location et achat immobilier?

 

III. L’approche Abacus sur ces questions

– Réaliser un tableau fidèle exhaustif de la situation patrimoniale et fiscale de ses clients leur permettant d’intégrer toutes les composantes de leur patrimoine : actifs (immobilier, financier, œuvres d’art), dettes et investissements, revenus et charges.

– Définir les indépendances et déterminer la direction stratégique des opérations à réaliser.

– Conseiller sur la gestion des autres classes d’actifs et conserver leur mémoire financière.

– Assister lors de la recherche d’un crédit immobilier, en cas de control fiscal, de succession, de vente d’une société familiale ou privée.

Anticiper un plan successoral viable, même si on n’est pas en âge de s’en servir, est un acte de bonne gestion (dons manuels, dations, fondations ou associations philanthropiques).

 

Pour nos clients dont chaque situation est unique, les solutions d’Abacus sont personnalisées.